警惕！“洗钱”和诈骗交织融合，被骗者损失钱财，还会被冻卡、惩戒
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">公安机关三令五申严禁非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡，否则及可能触犯法律，自食其果。可还有人参与到“两卡”犯罪的活动中去，帮助诈骗分子“洗钱”“跑分”。</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">案例一：贷款“刷流水”？涉嫌洗钱！</span></span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">12月5日，明溪县的詹先生来到</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">明溪县公安局刑侦大队</span></strong>称自己名下的所有银行卡被封停了。</span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">据詹先生回忆，11月4日他需要一笔资金周转，便上网找到一家借款公司，一名客服添加了他的微信。</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">让他提供个人信息，并打开手机银行录制一段交易记录的视频发过去，</span></strong>接着对方称詹先生流水太少，需要包装一下才有可能成功办理贷款。</span></p>
<div style="text-align: left; margin-bottom: 10px;"><img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-axegupay5k/2df3dc39d36d4b389b3085bba6c7b034~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1716332505&x-signature=9%2FXYOgnjLW%2BFkCmFF7sw2dOFPbM%3D" style="width: 100%; margin-bottom: 20px;"></div>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">对方所谓的“包装”就是</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">要用詹先生的银行卡账户“刷流水”，</span></strong>詹先生先将名下的银行卡提供给对方，对方马上转了2笔陌生的款项进来，然后再让詹先生分多笔转出。</span></p>
<div style="text-align: left; margin-bottom: 10px;"><img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-6w9my0ksvp/d92cdd4b9dd148babce5d7255594a012~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1716332505&x-signature=3stm6ROBmsethANPJ%2BPSlLDY1M8%3D" style="width: 100%; margin-bottom: 20px;"></div>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">没过多久，詹先生收到提示，</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">名下银行卡均被封停。</span></strong>经查，经过詹先生账户出入的款项，<strong style="color: blue;"><span style="color: green;">正是诈骗分子骗得的赃款。</span></strong></span></p>
<div style="text-align: left; margin-bottom: 10px;"><img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-6w9my0ksvp/1f038ef9912f4309bee7400762b3a6c6~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1716332505&x-signature=iyfdkMa7KFdP8YyDukPN3iY16dM%3D" style="width: 100%; margin-bottom: 20px;"></div>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">警方提示：刷流水本身是一种违规操作，一切以刷流水为借口的行为均是诈骗。</span></strong>要么当事人银行卡原有的资金可能被引导转出遭受财产损失，要么涉嫌出租、出借银行卡涉嫌违法犯罪。</span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">案例二：买卖虚拟货币？涉嫌洗钱！</span></span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">11月2日，肖女士突然发现自己父亲的银行卡被公安机关冻结了，来到</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">永安市公安局刑侦大队</span></strong>询问情况。才发现自己的行为使父亲成为“两卡”犯罪嫌疑人。</span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">原来，肖女士在网络上炒虚拟币，今年10月，</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">一陌生网友想以9000元的价格，收购肖女士的虚拟币。</span></strong>由于肖女士之前找父亲借了钱，于是将父亲账号直接发给对方转账用于抵扣借款，肖女士收到9千元后也将虚拟币转给了对方。</span></p>
<div style="text-align: left; margin-bottom: 10px;"><img src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/tos-cn-i-6w9my0ksvp/1b57087e2fed4a15a3edb256098c5ac2~noop.image?_iz=58558&from=article.pc_detail&lk3s=953192f4&x-expires=1716332505&x-signature=xoGksCf2LyrAwbH%2BoqCoPmLTY8E%3D" style="width: 100%; margin-bottom: 20px;"></div>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">几天后，肖女士父亲收到一条短信显示其</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">已被认定为“惩戒客户”，且5年内停止开户服务，暂停非柜面交易</span></strong>（禁止使用网银、微信、支付宝）。经查，转入肖女士父亲账户的款项，<strong style="color: blue;"><span style="color: green;">也是诈骗分子骗得的赃款。</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">警方提示：虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。</span></strong>不少人以为炒币是“兼职赚外快”，实则是为犯罪分子“跑分”洗钱，成了“白手套”。切不可贪图小利，被所谓“低风险高利润”迷惑。明知他人利用信息网络实施犯罪，还为其提供技术支持或帮助的行为已经触犯法律。</span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">“两卡”违法犯罪会有哪些后果？</span></span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">一、涉嫌诈骗罪</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">诈骗公私财物，数额较大的，</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，</span></strong>并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，<strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；</span></strong>数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，<strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">二、涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；</span></strong>情节严重的，<strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">三、涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，</span><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><strong style="color: blue;"><span style="color: green;">四、银行账户惩戒</span></strong></span></p>
<p style="font-size: 18px; line-height: 40px; text-align: left; margin-bottom: 30px;"><span style="color: green;"><span style="color: green;">银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有网银业务。即不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。</span></span></p>
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